ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി: എങ്ങനെയാണ് പാൻഡെമിക് നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ചുള്ള കാഴ്ചപ്പാടുകൾ മാറ്റിയത്?

ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസിയും റോബോ-ഉപദേഷ്ടാക്കളും  കോവിഡ് യുഗത്തിൽ വെൽത്ത് മാനേജ്‌മെന്റ് കാഴ്ചപ്പാടുകളും പ്രതീക്ഷകളും ഒരു ടെക്‌റ്റോണിക് ഷിഫ്റ്റ് അനുഭവിച്ചതിൽ അതിശയിക്കാനില്ല. വെൽത്ത് മാനേജർമാർ ക്ലയന്റുകളെ ഉപദേശിക്കുന്നതും അവരുമായി ബന്ധപ്പെടുന്നതുമായ രീതി മാറ്റുന്നു. പ്രത്യേകിച്ച് യുവതലമുറയിൽ നിന്നുള്ളവരോട്.  

പകർച്ചവ്യാധികൾക്കിടയിലും ചിലർക്ക് ഈ വാർത്ത സന്തോഷകരമാണ്. ഫിഡിലിറ്റി ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ഓഗസ്റ്റിൽ റിട്ടയർമെന്റ് അക്കൗണ്ട് ബാലൻസുകൾ എക്കാലത്തെയും ഉയർന്ന നിരക്കിലെത്തി. 2021 ക്യു 2-ൽ 401(k), IRA കോടീശ്വരൻമാരുടെ എണ്ണവും പുതിയ ഉയരങ്ങളിലെത്തി. ജൂൺ 30, 2021 വരെയുള്ള 12 മാസങ്ങളിൽ ശരാശരി 401(k) ബാലൻസുകൾ 24% ഉയർന്നു. ഫിഡിലിറ്റി റിപ്പോർട്ടുകൾ $129,300, IRA അക്കൗണ്ട് ബാലൻസുകൾ ഇതിലും മികച്ചതായിരുന്നു. കഴിഞ്ഞ വർഷം ഇതേ സമയത്തേക്കാൾ 21% ഉയർന്ന് ശരാശരി $134,900 ആയി. 

പ്രമുഖ നിക്ഷേപ ഉപദേശക സ്ഥാപനമായ വാൻഗാർഡിൻ്റെ ഒരു സർവേ പ്രകാരം വെൽത്ത് മാനേജ്‌മെന്റ് സേവനങ്ങളിലുള്ള താൽപ്പര്യം കുതിച്ചുയരുന്നതായി തോന്നുന്നു. കഴിഞ്ഞ ഓഗസ്റ്റിൽ വാൻഗാർഡ് രാജ്യവ്യാപകമായി 1,568 ഉപഭോക്താക്കളുടെ ഒരു ഓൺലൈൻ സർവേയുടെ ഫലങ്ങൾ പുറത്തുവിട്ടു. അതിൽ 885 മില്ലേനിയലുകളിൽ നിന്നുള്ള പ്രതികരണങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു. 

സാമ്പത്തിക ഉപദേശം, നിക്ഷേപം, വിരമിക്കൽ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള അവരുടെ വീക്ഷണങ്ങൾ സർവേ ശേഖരിച്ചു. കൂടാതെ കോവിഡ് ആ കാഴ്ച്ചപ്പാടുകൾ എങ്ങനെ മാറ്റിമറിച്ചു. പാൻഡെമിക് അവരുടെ പോക്കറ്റ് ബുക്കുകളെ പ്രതികൂലമായി ബാധിച്ചതായി 10 അമേരിക്കക്കാരിൽ ആറ് പേരും റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു.  

എന്നിട്ടും, പാൻഡെമിക്കിൻ്റെ സാമ്പത്തിക മാന്ദ്യം യഥാർത്ഥത്തിൽ അവരുടെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി മെച്ചപ്പെടുത്തിയെന്ന് 24% ജെൻ സിറസ് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു. അതേസമയം, 78% ഇളയ ബേബി ബൂമറുകളും 67% മില്ലേനിയൽമാരും റിട്ടയർമെന്റ് ആവശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റാൻ ആവശ്യമായ പണം തങ്ങൾ ചെലവഴിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ആത്മവിശ്വാസം പ്രകടിപ്പിച്ചു.

ESG നിക്ഷേപം- ഒരാളുടെ സ്വന്തം വ്യക്തിഗത മൂല്യങ്ങളും മുൻഗണനകളും പൊരുത്തപ്പെടുന്ന പാരിസ്ഥിതിക, സാമൂഹിക, ഭരണ തന്ത്രങ്ങളുള്ള കമ്പനികളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുക എന്ന ആശയം ചില ക്ലയന്റുകൾക്ക് പ്രധാനമാണ്. കോർപ്പറേറ്റ് ഭീമനായ ജെപി മോർഗൻ പ്രൈവറ്റ് ബാങ്ക് ഇപ്പോൾ ക്ലയന്റുകൾക്ക് ദീർഘകാല വളർച്ചയ്ക്കും നല്ല സ്വാധീനത്തിനും കാരണമാകുന്ന സുസ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ  ശക്തിയിലുള്ള വിശ്വാസത്തെക്കുറിച്ചുള്ള ഓൺലൈൻ വിവരങ്ങൾ നൽകുന്നു.

കെന്റക്കിയിൽ ഉടനീളം വെൽത്ത് മാനേജ്‌മെന്റ് സ്ഥാപനങ്ങൾ എല്ലാ പ്രായത്തിലുമുള്ള ക്ലയന്റുകളെ അവരുടെ മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്ന പ്രതീക്ഷകൾ പുതിയ ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ പുറത്തിറക്കൽ യുവ പ്രൊഫഷണലുകളെ ടാർഗെറ്റുചെയ്‌ത് വാടകയ്‌ക്കെടുക്കുക, പാൻഡെമിക് സമയത്ത് ജനപ്രിയമാക്കിയ മൊബൈൽ, വെർച്വൽ ഓപ്ഷനുകൾ നൽകുന്നത് തുടരാൻ വഴികൾ തേടുന്നു.

കെന്റക്കിയിലെ PNC പ്രൈവറ്റ് ബാങ്കിൽ മാനേജിംഗ് ഡയറക്ടർ ആൻ ജോർജ്ജ്ഹെഡ് പറഞ്ഞു “വെൽത്ത് മാനേജർമാരുടെ ഉപദേശം പ്രായം കണക്കിലെടുക്കാതെ ഓരോ ക്ലയന്റിനും അനുയോജ്യമായതാണ്, എന്നിരുന്നാലും അതിൻ്റെ PNC പ്രൈവറ്റ് ബാങ്ക് ഓൺലൈൻ ഓഫറിംഗ് പോലുള്ള ഓൺലൈൻ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ ജനപ്രിയമാണ്.”

“ഈ പ്ലാറ്റ്ഫോം ക്ലയന്റുകളെ അവരുടെ സാമ്പത്തികം എങ്ങനെ കാണുകയും ക്രമീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. പ്രസ്താവനകൾ പിൻവലിക്കുക, ഇടപാടുകൾ തിരയുക, ഹോൾഡിംഗുകളും അലോക്കേഷനുകളും അവലോകനം ചെയ്യുക എന്നിവയെ അടിസ്ഥാനമാക്കി അക്കൗണ്ടുകൾ ഗ്രൂപ്പുചെയ്യാൻ അനുവദിക്കുന്നു.” ജോർജ്ഹെഡ് പറഞ്ഞു.  

“പ്ലാറ്റ്ഫോം ഒരു അറ്റ ​​മൂല്യം നൽകുന്നു, ഇത് പിഎൻസിയിലെ ഒരു ക്ലയന്റിൻ്റെ  ആസ്തികളുടെയും ബാധ്യതകളുടെയും അറ്റ ​​ഡോളറുകളും മറ്റ് ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളിലെ അക്കൗണ്ടുകളും പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു.  ആഭരണങ്ങൾ, കല, ഓട്ടോമൊബൈലുകൾ തുടങ്ങിയ വ്യക്തിഗത ഇനങ്ങളുടെ മൂല്യവും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

വെൽത്ത് മാനേജർമാരും ക്ലയന്റുകളും തമ്മിലുള്ള പ്രാദേശിക, നേരിട്ടുള്ള സമ്പർക്കം മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നതിനാണ് ഈ സൗകര്യം കൊണ്ട് ഉദ്ദേശിക്കുന്നത്. “ഞങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സ് ബന്ധങ്ങളിലും വിശ്വാസത്തിലും അധിഷ്‌ഠിതമാണ്, അതിനാൽ സാങ്കേതികവിദ്യ സപ്ലിമെന്റ് ചെയ്യുന്നു. പക്ഷേ വ്യക്തിഗത ഇടപെടലുകളെ മാറ്റിസ്ഥാപിക്കുന്നില്ല,”- ജോർജ്ഹെഡ് പറഞ്ഞു.

ജോൺ ഗാർഡ്‌നർ മെറിൽ ലിഞ്ച് ബാങ്ക് ഓഫ് അമേരിക്ക മാർക്കറ്റ് എക്‌സിക്യൂട്ടീവ് മാനേജിംഗ് ഡയറക്‌ടറാണ്. ഇവാൻസ്‌വില്ലെ, ഇൻഡ് മുതൽ ചാൾസ്‌റ്റൺ ഡബ്ല്യു വാ വരെ വ്യാപിച്ചുകിടക്കുന്നു. വെൽസ് ഫാർഗോയ്‌ക്കും ഡീൻ വിറ്ററായി മാറിയ മോർഗൻ സ്റ്റാൻലിയ്‌ക്കും മുമ്പ് പ്രവർത്തിച്ചിട്ടുണ്ട്.  

സാങ്കേതികവിദ്യ ത്വരിതപ്പെടുത്തുന്നതും വ്യവസായത്തിൻ്റെ പ്രവർത്തനരീതിയെ സ്വാധീനിക്കുന്നതും ഗാർഡ്നർ ശ്രദ്ധിച്ചു. മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്ന പ്രവണതകളോടും ആവശ്യങ്ങളോടും പ്രതികരിക്കാൻ മികച്ച പ്രതിഭകളെ ആകർഷിക്കുന്നത് തുടരേണ്ടത് പ്രധാനമാണെന്ന് പറഞ്ഞു.  ഇന്നത്തെ നിക്ഷേപകരിൽ 40% പേർക്കും മുൻകാലങ്ങളെ അപേക്ഷിച്ച് കൂടുതൽ ഉപദേശം ആവശ്യമാണെന്ന് അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു.

“ഞങ്ങളുടെ പരമ്പരാഗത വൈദഗ്ധ്യത്തിൻ്റെ മേഖലയിലും നിക്ഷേപ വിഭാഗത്തിലും മാത്രമല്ല, കൂടുതൽ വ്യക്തിപരമായ കാര്യങ്ങളിലും ആ ഉപദേശം നൽകാനുള്ള സ്ഥാനത്താണ് ഞങ്ങൾ എന്ന് ഉറപ്പാക്കുക എന്നതാണ് വലിയ താക്കോൽ എന്ന് ഞാൻ കരുതുന്നു,” അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു. ലെവൽ, വ്യക്തികൾ അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുമെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നു.

പലിശ നിരക്കുകൾ കുത്തനെ ഇടിഞ്ഞതിനാൽ, കഴിഞ്ഞ 18 മാസങ്ങളിൽ താൻ നിരവധി മോർട്ട്ഗേജ് റഫറലുകൾ നടത്തിയെന്നും ശരാശരി ക്ലയന്റ് റീഫിനാൻസിംഗിൽ $46,000-ൽ കൂടുതൽ ലാഭിക്കുമെന്നും ഗാർഡ്നർ പറഞ്ഞു. വെർച്വൽ ലോകത്ത് ക്ലയന്റ് ബന്ധങ്ങൾ നിലനിർത്താൻ സാങ്കേതികവിദ്യ ഇപ്പോൾ വെൽത്ത് മാനേജർമാരെ പ്രാപ്തരാക്കുന്നു.

“ഒന്നാമതായി, ശരാശരി ക്ലയന്റുകളുടെ ബാങ്ക് ഇപ്പോൾ അവരുടെ മൊബൈൽ ടെലിഫോൺ ആണെന്ന് ഞാൻ കരുതുന്നു,” അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു. പുതിയ സാങ്കേതികവിദ്യകൾ വികസിപ്പിക്കുന്നതും നിക്ഷേപിക്കുന്നതും കമ്പനിയെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം പ്രധാനമാണ്- ഗാർഡ്നർ അഭിപ്രായപ്പെട്ടു.

2020 ൽ ML/BOA പുതിയ ടെക് പേറ്റന്റുകൾക്കായി അപേക്ഷിച്ചതും അനുവദിച്ചതുമായ ഒരു റെക്കോർഡ് സ്ഥാപിച്ചു. സാമ്പത്തിക സേവന ദാതാവ് 722 പേറ്റന്റുകൾക്കായി അപേക്ഷിക്കുകയും സൈബർ സുരക്ഷ, ആർട്ടിഫിഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ്, മൊബൈൽ ആപ്പ്, ഓൺലൈൻ അനുഭവങ്ങൾ മെച്ചപ്പെടുത്തൽ തുടങ്ങിയ മേഖലകളിലായി 444 പേറ്റന്റുകൾ ലഭിക്കുകയും ചെയ്തു.

ക്ലയന്റുകളെ കാണുന്നതിന് സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ WebEx പോലുള്ള വീഡിയോ കോൺഫറൻസിംഗ് പ്രോഗ്രാമുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു. മൂന്നാഴ്ചയ്ക്കുള്ളിൽ ക്ലയന്റുകളുമായി ഇത്തരത്തിലുള്ള 40-ഓളം മീറ്റിംഗുകൾ താൻ നടത്തിയിട്ടുണ്ടെന്ന് ഒരു മുതിർന്ന ഉപദേഷ്ടാവ് അടുത്തിടെ ഗാർഡ്‌നറുമായി പങ്കിട്ടു. 

പാൻഡെമിക് ക്ഷയിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ വേഗത കുറയുന്നതിനുപകരം വേഗത വർദ്ധിക്കുന്നത് തുടരുമെന്ന് താൻ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നതായി അദ്ദേഹം കൂട്ടിച്ചേർത്തു. കാരണം മിക്ക പതിവ് ഇടപെടലുകൾക്കും ക്ലയന്റുകൾ ഇപ്പോൾ ഈ ഫോർമാറ്റിലേക്ക് പരിചിതമാണ്. പരിശീലന പരിപാടികൾ, ചെറുപ്പക്കാരായ ജോലിക്കാർ ക്ലയന്റ് ബന്ധങ്ങൾ നിലനിർത്തുന്നു. വാൻഗാർഡ് സർവേയിൽ, 77% ജെൻ സിറസും 69% മില്ലേനിയൽമാരും പ്രതികരിച്ചു. കോവിഡ് അവരുടെ സ്വന്തം സാമ്പത്തിക കാര്യങ്ങൾ കൂടുതൽ സൂക്ഷ്മമായി പരിശോധിക്കാൻ പ്രേരിപ്പിച്ചു. കൂടാതെ 61% മില്ലേനിയലുകൾ 65 വയസ്സിന് മുമ്പ് വിരമിക്കാനുള്ള ആഗ്രഹം പ്രസ്താവിച്ചു.

ഒരേ തലമുറയിൽ നിന്നുള്ള വെൽത്ത് മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രൊഫഷണലുകളേക്കാൾ ആരാണ് ഈ യുവ നിക്ഷേപകർക്കൊപ്പം പ്രവർത്തിക്കാൻ നല്ലത്?. വെൽത്ത്‌സൗത്തിൽ, രണ്ട് യുവ വെൽത്ത് മാനേജ്‌മെന്റ് പ്രൊഫഷണലുകളായ ജോൺ കാഡ്‌വെല്ലും സാം പോല്ലോമും ക്ലയന്റുകളുമായി ജോലി ചെയ്യുന്ന അനുഭവങ്ങൾ പങ്കിട്ടു.

സ്ഥാപനത്തിൻ്റെ ലെക്‌സിംഗ്ടൺ ഓഫീസിലെ വെൽത്ത് മാനേജ്‌മെന്റ് അഡൈ്വസറാണ് കാഡ്‌വെൽ, ഡാൻവില്ലെ ഓഫീസിൻ്റെ ഇൻകമിംഗ് മാർക്കറ്റിംഗ് ഡയറക്റ്ററാണ് പൊല്ലോം. “യുവ പ്രൊഫഷണലുകൾ തിരക്കിലാണ്. എൻ്റെ അനുഭവത്തിൽ, അവരുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക തന്ത്രം നിർണ്ണയിക്കാനും ഏകോപിപ്പിക്കാനും സഹായിക്കുന്നതിന് അവർ ആരെയെങ്കിലും തിരയുകയാണ്,” കാഡ്വെൽ പറഞ്ഞു.

“പുതിയതും ഉയർന്നുവരുന്നതുമായ സാങ്കേതികവിദ്യകൾക്കൊപ്പം നിരവധി നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകൾ ഉണ്ട്, ഞങ്ങൾ ജോലി ചെയ്യുന്ന യുവ പ്രൊഫഷണലുകൾ നിക്ഷേപങ്ങൾ നാവിഗേറ്റ് ചെയ്യാൻ അവരെ സഹായിക്കാൻ ആരെയെങ്കിലും തിരയുമ്പോൾ, അവർക്ക് കടം ഏകീകരണ തന്ത്രങ്ങൾ, ഇൻഷുറൻസ്, എസ്റ്റേറ്റ് ആസൂത്രണം, മൊത്തത്തിലുള്ള പണമൊഴുക്ക്, റിട്ടയർമെന്റ് ആസൂത്രണം എന്നിവയിൽ സഹായം ആവശ്യമാണ്.”

ലഭ്യമായ വിവരങ്ങളുടെ ഒരു കടലിൽ, ഡാറ്റയെ വ്യാഖ്യാനിക്കാനും അവരുടെ വ്യക്തിഗത സാഹചര്യങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെടുത്താനും ഒരു വിശ്വസ്ത പങ്കാളിയായി സേവിക്കാൻ കഴിയുന്ന ഒരു ഉപദേശകനെ ക്ലയന്റുകൾ അഭിനന്ദിക്കുന്നു എന്ന് കാഡ്വെൽ പറഞ്ഞു. “കൂടാതെ, എല്ലാ വിശ്വസ്തരായ ഉപദേശകരെയും ഒരേ പേജിൽ നിലനിർത്തുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെ, അവരുടെ അഭിഭാഷകരുമായും അക്കൗണ്ടന്റുമാരുമായും ആശയവിനിമയം നടത്തി ചെറുപ്പക്കാരായ ക്ലയന്റുകളെ ഞങ്ങൾക്ക് സഹായിക്കാനാകും,” എന്നും അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു.

ഡിജിറ്റൽ നിക്ഷേപ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നത് യുവ പ്രൊഫഷണലുകളെ പ്രലോഭിപ്പിക്കുമെന്ന് പൊല്ലോം പറഞ്ഞു. എന്നാൽ ഒരു വെൽത്ത് മാനേജ്‌മെന്റ് സ്ഥാപനവുമായുള്ള വ്യക്തിഗത ബന്ധത്തിന് നിരവധി നേട്ടങ്ങളുണ്ട്. നിങ്ങളുടെ പ്രായം പ്രശ്നമല്ല, പതിവ് സംഭാഷണങ്ങൾ ക്ലയന്റുകളെ അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിന് ട്രാക്കിൽ നിലനിർത്തുന്നു എന്ന അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു. ആ ലക്ഷ്യങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കാൻ നിങ്ങളുടെ വെൽത്ത് മാനേജർ നിങ്ങളെ കണ്ടുമുട്ടുന്നതും പ്രധാനമാണ്.  

ഇത് എല്ലാവർക്കും ചേരുന്ന ഒരു സമീപനമല്ല, ആയിരിക്കരുത്. ജീവിത സംഭവങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ തന്ത്രത്തെ ബാധിക്കുമെന്നതിനാൽ ഞങ്ങൾ ക്ലയന്റുകളുമായി ഈ സംഭാഷണങ്ങളിൽ സ്ഥിരമായി ഏർപ്പെടുന്നു.  വ്യക്തിപരവും ചടുലവുമായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഉപഭോക്തൃ മുൻഗണനകൾ നിറവേറ്റുന്നതിനായി പുതിയ സാങ്കേതിക മാറ്റങ്ങളോട് ചേർന്ന് നിൽക്കാൻ വെൽത്ത് സൗത്ത് ശ്രമിക്കുന്നതായി പോല്ലോം പറഞ്ഞു. സമീപ വർഷങ്ങളിൽ മാർക്കറ്റ് സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ നൽകുന്ന ഒരു അപ്‌ഡേറ്റ് ചെയ്ത വെബ്‌സൈറ്റ്, പുതിയ സോഷ്യൽ മീഡിയ ചാനലുകൾ, ഡിജിറ്റൽ കമ്മ്യൂണിക്കേഷൻ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ എന്നിവ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റ് പ്ലാനിംഗ് നിരന്തരം അപ്‌ഡേറ്റ് ചെയ്യപ്പെടുന്നു, കാഡ്‌വെൽ കൂട്ടിച്ചേർത്തു. “ചർച്ചകൾക്കായി ഞങ്ങൾ പലപ്പോഴും നേരിട്ട് കാണാറുണ്ടെങ്കിലും, ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് അവരുടെ കിടക്കയിൽ നിന്ന് അവലോകനം ചെയ്യാൻ കഴിയുന്ന അവരുടെ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയിലേക്ക് ഡിജിറ്റൽ ആക്‌സസ് ഉണ്ട്.  ഇളയ ക്ലയന്റുകൾക്ക് ആ വഴക്കം ഇഷ്ടമാണ്. ” അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു.

എം‌എൽ/ബി‌ഒ‌എയ്‌ക്കായി ഒരു പുതിയ ത്രിതല പരിശീലന പരിപാടി സൃഷ്‌ടിച്ചതായി ഗാർഡ്‌നർ പറഞ്ഞു. അത് പങ്കാളികൾക്ക് ഒന്നിലധികം കരിയർ ഡെസ്റ്റിനേഷനുകൾ നൽകുന്നതിനും കൂടുതൽ സങ്കീർണ്ണമായ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് സ്ഥാനങ്ങൾ പര്യവേക്ഷണം ചെയ്യുന്നതിനുമായി രൂപകൽപ്പന ചെയ്‌തിരിക്കുന്നു.

“ഇനി സ്റ്റോക്കുകളെക്കുറിച്ചും ബോണ്ടുകളെക്കുറിച്ചും പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാമെന്നതിനെക്കുറിച്ചും അറിയുക മാത്രമല്ല, ശരിയായ ആളുകൾക്ക് ശരിയായ ഇടം കണ്ടെത്തുന്നതിലൂടെ, യുവാക്കളും കൂടുതൽ വൈവിധ്യമാർന്നതുമായ ഒരു തൊഴിൽ ശക്തി ഉണ്ടായി” അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു.

പാൻഡെമിക് സാമ്പത്തിക പ്രതിഫലനത്തിനും പുനർമൂല്യനിർണയത്തിനും പ്രേരിപ്പിച്ചു. പാൻഡെമിക് സമയത്ത് ക്ലയന്റുകൾ പുതിയ സാങ്കേതികവിദ്യ സ്വീകരിച്ചു. അത് ഫലത്തിലും സുരക്ഷിതമായും കണ്ടുമുട്ടാൻ ഞങ്ങളെ അനുവദിച്ചു, ജോർജ്ജ്ഹെഡ് പറഞ്ഞു. “ലോകം വീണ്ടും തുറക്കുമ്പോൾ ഞങ്ങൾ ഈ വെർച്വൽ ഓപ്ഷനുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നത് തുടരും, കാരണം ചില ക്ലയന്റുകൾ അവ പ്രയോജനകരമാണെന്ന് കണ്ടെത്തി.

ക്ലയന്റ് അനുഭവം മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നതിനും അവരുടെ ആവശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നതിനുള്ള വിശാലമായ ഓപ്ഷനുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനുമുള്ള പുതിയ വഴികൾ ഞങ്ങൾ എപ്പോഴും തേടുന്നു. പാൻഡെമിക് സമയത്ത് തൻ്റെ സ്ഥാപനത്തിൻ്റെ ക്ലയന്റുകൾ യാത്രയിൽ എവിടെയായിരുന്നെന്നും ഒടുവിൽ എവിടെയായിരിക്കണമെന്നും നിർണ്ണയിക്കാൻ അവരുടെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി വീണ്ടും വിലയിരുത്താൻ സമയമെടുത്തതായി ഗാർഡ്നർ പറഞ്ഞു. ചിലർക്ക്, അത് വിരമിക്കലിലേക്കുള്ള വിപുലീകൃത റൺവേയാണെന്ന് അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു. മറ്റുള്ളവർ അവർ വീട്ടിൽ സംതൃപ്തരാണെന്ന് തിരിച്ചറിഞ്ഞു. വിരമിക്കൽ ത്വരിതപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള വഴികൾ പര്യവേക്ഷണം ചെയ്യാൻ അവർ ആഗ്രഹിക്കുന്നതായി അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു.