അന്വേഷണം വാർത്തകൾ ലഭിക്കാന് വാട്സാപ്പ് ചാനലില് ചേരൂ.ഓഹരി വിപണിയില് നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനായി ഉപഭോക്താക്കളുടെ അക്കൗണ്ടുകളില് നിന്നും പണം തട്ടിയ ബാങ്ക് ജീവനക്കാരി പോലീസ് പിടിയില്. നിരവധി ഉപഭോക്താക്കളുടെ അക്കൗണ്ടുകളില് നിന്ന് 4.58 കോടി രൂപ മോഷ്ടിച്ചതായി ആരോപിക്കപ്പെടുന്ന ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് റിലേഷന്ഷിപ്പ് മാനേജരെ സസ്പെന്ഡ് ചെയ്തു. ഓഹരി വിപണിയില് നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനായി പണം എടുക്കുകയും എന്നാല് വലിയ നഷ്ടം നേരിട്ടതായും അവര്ക്കെതിരെ ആരോപിക്കപ്പെട്ടിട്ടുണ്ട്.
രാജസ്ഥാനിലെ കോട്ടയിലുള്ള ഐസിഐസിഐ ബാങ്കിന്റെ ഡിസിഎം ശാഖയില് ജോലി ചെയ്തിരുന്ന സാക്ഷി ഗുപ്ത, 2020 നും 2023 നും ഇടയില് 41 ഉപഭോക്താക്കളുടെ 110 ലധികം അക്കൗണ്ടുകളില് നിന്ന് അനധികൃതമായി പണം പിന്വലിക്കാന് ‘യൂസര് ഫിക്സഡ് ഡെപ്പോസിറ്റ്’ ലിങ്ക് ദുരുപയോഗം ചെയ്തു. മെയ് 31 ന് അവരെ അറസ്റ്റ് ചെയ്ത് ജുഡീഷ്യല് കസ്റ്റഡിയിലേക്ക് അയച്ചതായി പോലീസ് പറഞ്ഞു. ഗുപ്തയ്ക്കെതിരെ എഫ്ഐആര് ഫയല് ചെയ്തതായി ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് വക്താവ് പറഞ്ഞതായി വാര്ത്താ ഏജന്സിയായ പിടിഐ റിപ്പോര്ട്ട് ചെയ്തു.
ഞങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താക്കളുടെ താല്പ്പര്യങ്ങള് ഞങ്ങള്ക്ക് പരമപ്രധാനമാണ്. വഞ്ചനാപരമായ പ്രവര്ത്തനം കണ്ടെത്തിയ ഉടന് തന്നെ ഞങ്ങള് പോലീസില് എഫ്ഐആര് ഫയല് ചെയ്തതായി ബാങ്ക് ഉദ്യോഗസ്ഥന് പറഞ്ഞു. വഞ്ചനയ്ക്കെതിരായ നിലപാട് ആവര്ത്തിച്ചുകൊണ്ട് ബാങ്ക് കൂട്ടിച്ചേര്ത്തു, ‘ഏതെങ്കിലും വഞ്ചനാപരമായ പ്രവര്ത്തനത്തിനെതിരെ ഞങ്ങള് ഒരു വിട്ടുവീഴ്ചയും ചെയ്യാത്ത നയമാണ് സ്വീകരിക്കുന്നത്, അതിനാല് ഉള്പ്പെട്ട ജീവനക്കാരനെ സസ്പെന്ഡ് ചെയ്തു. സ്വാധീനിക്കപ്പെട്ട ഉപഭോക്താക്കളുടെ യഥാര്ത്ഥ അവകാശവാദങ്ങള് പരിഹരിക്കപ്പെട്ടുവെന്ന് ഞങ്ങള് ഉറപ്പുനല്കുന്നു.
ഒരു ഉപഭോക്താവ് തന്റെ സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് (എഫ്ഡി) അന്വേഷിക്കാന് ബാങ്കിലെത്തിയപ്പോഴാണ് ഇക്കാര്യം പുറത്തുവന്നത്. ഫെബ്രുവരി 18 ന് ഗുപ്തയ്ക്കെതിരെ ബ്രാഞ്ച് മാനേജര് തരുണ് ഡാഡിച്ച് ഉദ്യോഗ് നഗര് പോലീസ് സ്റ്റേഷനില് പരാതി നല്കി. ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ഉപഭോക്താവായ രാംലാല് സുമന് തന്റെ അക്കൗണ്ടില് നിന്ന് 10 ലക്ഷത്തിലധികം രൂപ നഷ്ടപ്പെട്ടതായി പറഞ്ഞു. പണം നിക്ഷേപിക്കാന് സുരക്ഷിതമായ സ്ഥലമായി ബാങ്കിനെ കണക്കാക്കിയിരുന്നതിനാല് തട്ടിപ്പ് പുറത്തുവന്നതിനുശേഷം ഉപഭോക്താക്കള് സമ്മര്ദ്ദത്തിലാണെന്ന് അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു.
ഞാന് ബ്രാഞ്ചില് പോകുമ്പോള് സാക്ഷി ഗുപ്തയെ പലതവണ കണ്ടിരുന്നു. അവള് ബാങ്ക് ഡയറിയില് വിശദാംശങ്ങള് മെഷീനിന് പകരം പേന ഉപയോഗിച്ചാണ് രേഖപ്പെടുത്തിയിരുന്നത്. ഇത് മൂന്ന് നാല് മാസത്തേക്ക് തുടര്ന്നു, എന്റെ മൊബൈല് ഫോണിലും ഇടപാടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സന്ദേശങ്ങളൊന്നും ലഭിച്ചില്ല. ഞാന് തട്ടിപ്പിന് ഇരയായതായി പുതിയ ബാങ്ക് മാനേജര് എന്നോട് പറഞ്ഞു. എന്നാല് കുറച്ച് മാസങ്ങള്ക്ക് മുമ്പ്, എന്റെ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകള് വാങ്ങാന് വന്നപ്പോള് എന്തോ കുഴപ്പമുണ്ടെന്ന് എനിക്ക് മനസ്സിലായി. ഞാന് ഇത് ബാങ്കിനോട് പറഞ്ഞു, മാനേജര് മുഴുവന് തട്ടിപ്പും എനിക്ക് വിശദീകരിച്ചു, എന്റെ പണം തിരികെ നല്കുമെന്ന് ഉറപ്പുനല്കി.
ഗുപ്ത എങ്ങനെയാണ് വ്യത്യസ്ത അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് ഫണ്ട് മാറ്റിയതെന്ന് സബ് ഇന്സ്പെക്ടര് ഇബ്രാഹിം ഖാന് വിശദീകരിച്ചു. ചില സന്ദര്ഭങ്ങളില്, പ്രായമായ ഒരു സ്ത്രീയുടെ അക്കൗണ്ട് ‘പൂള് അക്കൗണ്ട്’ ആയി ഉപയോഗിച്ചാണ് കൈമാറ്റം നടത്തിയത്. അവര് കുടുംബാംഗങ്ങളുടെ ഫോണ് നമ്പറുകള് ഈ അക്കൗണ്ടുകളുമായി ബന്ധിപ്പിച്ച് 4 കോടിയിലധികം രൂപ പിന്വലിച്ചു. അക്കൗണ്ട് ഉടമകള്ക്ക് തട്ടിപ്പിന്റെ ഒരു സൂചന പോലും ലഭിക്കാതിരിക്കാന് അവരുടെ സിസ്റ്റത്തില് ഒടിപി ലഭിക്കാന് അവര് ഒരു സംവിധാനം പോലും വികസിപ്പിച്ചെടുത്തുവെന്നും അന്വേഷണ ഉദ്യോഗസ്ഥന് പോലീസിനോട് പറഞ്ഞു.
ഇടപാടുകള്ക്കായിഗുപ്ത ഡെബിറ്റ് കാര്ഡുകള്, ഒടിപികള്, പിന് നമ്പറുകള് എന്നിവ ദുരുപയോഗം ചെയ്തതായും ഉപഭോക്താക്കളുടെ സമ്മതമില്ലാതെ 40 അക്കൗണ്ടുകളില് ഓവര്ഡ്രാഫ്റ്റ് സൗകര്യങ്ങള് സജീവമാക്കിയതായും ഇബ്രാഹിം ഖാന് ആരോപിച്ചു. 31 അക്കൗണ്ടുകളുടെ സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങള് കാലാവധി പൂര്ത്തിയാകുന്നതിന് മുമ്പ് അവര് അവസാനിപ്പിക്കുകയും 1.34 കോടി രൂപ തട്ടിയെടുക്കുകയും ചെയ്തതായി പോലീസ് പറഞ്ഞു. കിയോസ്ക് ഇന്സ്റ്റാളേഷനുകളും ഡിജിറ്റല് പ്ലാറ്റ്ഫോമുകളും ഉപയോഗിച്ചാണ് പല ഇടപാടുകളും നടത്തിയതെന്ന് പോലീസ് പറഞ്ഞു. ഇന്റര്നെറ്റ് ബാങ്കിംഗ്, എടിഎം ഇടപാടുകള്ക്കായി കുറഞ്ഞത് നാല് ഉപഭോക്താക്കളുടെ ഡെബിറ്റ് കാര്ഡുകള് ഉപയോഗിച്ചിരുന്നു. തട്ടിപ്പ് മറയ്ക്കാനുള്ള ശ്രമത്തിന്റെ ഭാഗമായി പണം ഡീമാറ്റ് അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് അയച്ചു. ചിറ്റോര്ഗഡ് ജില്ലയിലെ റാവത്ത്ഭട്ടയിലുള്ള മാതാപിതാക്കളുടെ വീട്ടില് നിന്നാണ് ഗുപ്തയെ അറസ്റ്റ് ചെയ്തത്. ചോദ്യം ചെയ്യലിനായി ഒരു ദിവസത്തെ റിമാന്ഡിന് ശേഷം അവരെ ജുഡീഷ്യല് കസ്റ്റഡിയിലേക്ക് അയച്ചു.
